Le gestionnaire de patrimoine exerce un métier du secteur bancaire, des assurances et de la gestion. Pour la faire simple, un gestionnaire de patrimoine est une sorte de banquier privé. On t’explique ça plus en détail ! 👇
Présentation du métier
Le gestionnaire de patrimoine est un expert de l’investissement qui possède de solides compétences en économie, finance, fiscalité, droit et immobilier. 🪙
💡 Le savais-tu ?
Dans le jargon professionnel, le gestionnaire de patrimoine est aussi appelé Conseil de gestion de patrimoine, dit CGP.
Gestion de patrimoine : étude 📚
Devenir gestionnaire de patrimoine, ça ne s’improvise pas puisque le métier impose un certain niveau de connaissances. Il faut envisager cinq ans de formation post-bac, complétée par une expérience professionnelle. 💻
Bac +3
- BUT gestion bancaire ou patrimoniale
Bac + 5
- Master : banque, finance, assurance, sciences économiques, gestion du patrimoine…
- Master professionnel : gestion de patrimoine privé, management financier
- Diplôme de l’emlyon, de Paris School of Business ou de l’INSEEC Business School
- Diplôme d’école de commerce ou de gestion
- Diplôme d’institut d’études politiques
- Diplôme supérieur de comptabilité et de gestion
- Diplôme d’institut d’administration des entreprises
💡 Intégrer un IEP ou un IAE, préparer des concours d’écoles de commerce… Ça demande beaucoup de travail et de méthode. Rien de tel que l’aide d’un Sherpa pour atteindre tes objectifs !
Quel est le travail d’un gestionnaire de patrimoine ?
👉 Dans un premier temps, tu diagnostiques le montant du patrimoine et des actifs financiers grâce à ton œil aiguisé ! C’est ce qu’on appelle faire un bilan patrimonial : tu estimes la valeur d’un bien immobilier par exemple. D’ailleurs, tout le monde au cours de sa vie peut faire appel à un expert du domaine, même s’il n’est pas fortuné ! 💸
👉 Dans un second temps, le gestionnaire propose à son client plusieurs possibilités d’investissements ou de placements de manière personnalisée et avantageuse. Il peut aussi simplement leur donner des conseils en gestion de patrimoine (CGP) en faisant attention à la situation patrimoniale actuelle et aux besoins futurs de sa clientèle.
🔎 Place à l’analyse ! Tu détermines une stratégie de placement financier pour optimiser le patrimoine et les actifs financiers de tes clients. Autrement dit, tu trouves des solutions pour leur faire gagner un maximum d’argent ! ➕
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Quel salaire pour un gestionnaire de patrimoine ? 🤑
Son salaire est d’environ 2 900 € net par mois. Évidemment, selon tes clients, tes compétences, la formation que tu as suivie, ou bien encore l’entreprise pour laquelle tu travailles, ton salaire peut largement évoluer, et plutôt dans le bon sens si tu vois ce qu’on veut dire ! 😏
Évolution du métier de gestionnaire de patrimoine 📈
Avec de l’expérience, tu peux te retrouver à gérer le patrimoine de personnalités et ainsi avoir un plus gros salaire ! Tout bénéf ! Qui sait, peut-être que tu auras pour client Elon Musk et que tu devras assurer la gestion de son patrimoine ! 🤗
👉 Et puis, si le métier ne te plaît plus, tu peux toujours te reconvertir ! Grâce à une formation supplémentaire, tu peux envisager un emploi dans un secteur proche de la notion de gestion de patrimoine : banque de marchés, banque d’affaires, marketing… 🏦
Compétences et qualités ✅
Pour réussir dans le game des gestionnaires de patrimoine, tu dois avoir quelques qualités indispensables ! ✨
👂 Tout d’abord, c’est un métier qui nécessite de l’empathie. Tu sais te mettre à la place des clients, comprendre rapidement leurs besoins et leur donner le meilleur conseil.
🤝 Tu l’as compris, tu es tout le temps au contact d’une clientèle ! Sors ton plus beau sourire et adopte un ton commercial. Et qui dit commercial, dit aussi convaincre ! Un gestionnaire de patrimoine sait manier comme un chef ses compétences de négociation. Par ailleurs, il reste tout de même pédagogue, pour pouvoir expliciter à ses clients ce qu’il fait de leur patrimoine.
📉 Si jamais une étape de ta gestion de patrimoine se déroule mal, tu es capable de faire preuve de réactivité et de créativité pour trouver de nouvelles solutions ! 🎨
📊 Les courbes du marché et les évolutions de l’économie, tu as ça dans le sang ? Tu aimes comprendre l’actualité économique au niveau national et international ? Tu peux avoir l’assurance que gestionnaire de patrimoine est le métier de ta vie ! On en fait un peu trop ? 😆
Tu dois donc avoir un excellent bagage technique et maîtriser comme un chef tous les outils d’analyse. Par ailleurs, petit conseil, garde un œil sur les nouveaux textes de loi qui conditionnent la gestion de patrimoine et des actifs financiers pour ne pas avoir de mauvaises surprises ! 👀
✅ Enfin, dans cet emploi, tu es organisé et tu peux gérer plusieurs dossiers à la fois avec assurance !
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Avantages et inconvénients ⚖️
🟢 Les évolutions de carrière de cet emploi peuvent être très intéressantes. 🤩
🟢 Le salaire attractif est l’un des atouts du métier ! 😉
🟢 Tu rencontres des situations variées. Certains clients aiment prendre des risques, d’autres non : les moyens utilisés seront toujours différents (achat d’actions, de bien immobilier, souscription à une assurance vie, investissements, placements financiers…), même si le résultat recherché est le même !
🔴 C’est un métier qui demande d’être sur le qui-vive et qui est très prenant. Additionner les heures sup’ sera ton quotidien. 🥱
🔴 Le secteur de la banque, de la gestion et de l’investissement est un milieu concurrentiel où il faut parfois serrer des coudes pour faire sa place. 👊
Où peut travailler un gestionnaire de patrimoine ? 🏙️
🏦 En tant que gestionnaire de patrimoine, tu peux exercer cet emploi dans plusieurs endroits différents : banques, compagnies d’assurances, offices notariaux ou en cabinet spécialisé.
👉 Mais tu peux aussi avoir la possibilité d’ouvrir ton propre cabinet et d’être en statut libéral, c’est-à-dire d’être libre comme l’air et d’être son propre patron ! Dans ce cas, c’est toi qui gères tout ! Souvent, les gestionnaires qui se mettent en indépendant sont ceux qui étaient auparavant salariés, et qui ont eu ensuite un joli d’adresse clients qui leur ont permis de se lancer ! On te le souhaite ! 🍀
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Cette fiche métier gestionnaire de patrimoine est déjà terminée. On espère de tout cœur qu’elle t’a permis de t’éclairer sur ton futur choix d’orientation ! 🧭
